Versicherungsvermittlung im Verkaufsalltag
Vermittler sind die Schnittstelle zwischen Versicherer und Kundschaft.
Gebunden oder ungebunden
| Gebunden | Ungebunden |
|---|---|
| Mit Versicherer wirtschaftlich oder rechtlich verbunden | Handelt im Interesse des Kunden |
| Registrierung über den Versicherer | Persönlicher Registereintrag |
| Keine eigene Eintragungspflicht | Berufshaftpflicht und Fachkenntnisse nötig |
VermittlerartenBindung und Registerweg unterscheiden die beiden Arten.
Aufgaben im Tagesgeschäft
- Interessenten gewinnen und Kontakte aufbauen.
- Bedarf analysieren und persönlich beraten.
- Offerten und Anträge erstellen.
- Verträge, Mutationen und Schadenfälle betreuen.
- Zusätzlichen Bedarf erkennen.
- Dokumentieren und sich weiterbilden.
VerkaufsalltagDokumentation und Weiterbildung begleiten alle Phasen.
Informations- und Dokumentationspflicht
Vor der Beratung informiert jeder Vermittler über Name, Adresse und Funktion, wirtschaftliche Bindungen, Registerstatus sowie Beschwerdestelle.
Bei individueller Beratung dokumentiert ein Beratungsprotokoll die besprochenen Bedürfnisse und die empfohlene Lösung.
MerkeGebunden oder ungebunden: Identität, Bindung und Beschwerdestelle sind immer offenzulegen.
Prüfungs-Check
- Vermittlerarten unterscheiden.
- Registerpflicht richtig zuordnen.
- Aufgaben des Tagesgeschäfts nennen.
- Vier Informationspunkte und Beratungsprotokoll erklären.