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Budgetvorlage

Das Jahresbudget zeigt, welcher finanzielle Spielraum für Vorsorge und Versicherung tatsächlich besteht.

Einnahmen und Ausgaben vollständig erfassen

Zu den Einnahmen gehören die Löhne beider Personen und übrige Einkünfte. Die Ausgaben werden nach Lebenshaltung, Freizeit, Mobilität, Versicherungen, Vorsorge, Steuern und weiteren Kosten gegliedert.

JahresbudgetJahresbudgetAlle regelmässigen und unregelmässigen Positionen zählen.JahresbudgetEinnahmenLöhneübrige EinkünfteLebenWohnenHaushaltPlanungVersicherungVorsorgeJahreskostenSteuernFerienAlle regelmässigen und unregelmässigen Positionen zählen.
Alle regelmässigen und unregelmässigen Positionen zählen.

Alle Beträge werden auf ein Jahr hochgerechnet. Nur so erscheinen auch unregelmässige Kosten wie Steuern, Prämien oder Ferien.

Saldo und Sparquote

Total Einnahmen minus Total Ausgaben ergibt den Saldo. Dieser zeigt, wie viel für eine Säule 3a, eine Zusatzversicherung oder andere Verpflichtungen verfügbar ist.

BudgetrechnungBudgetrechnungDie Balken zeigen das Prinzip, nicht konkrete Kundenbeträge.BudgetrechnungEinnahmenTotalAusgabenabziehenSaldoSpielraumDie Balken zeigen das Prinzip, nicht konkrete Kundenbeträge.
Die Balken zeigen das Prinzip, nicht konkrete Kundenbeträge.

Zeitpunkt und Vorsicht

Das Budget steht am Anfang einer umfassenden Beratung und wird bei Heirat, Geburt, Scheidung, Pensionierung oder Stellenwechsel aktualisiert.

Wer Jahreskosten vergisst, überschätzt den Spielraum. Bei Unsicherheit wird vorsichtig mit tieferen Einnahmen und höheren Ausgaben gerechnet.

MerkeErst das vollständige Jahresbudget zeigt den echten finanziellen Spielraum.

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