Bedarfsbogen und Beratungsprotokoll Krankenversicherung
Ein kombiniertes Formular erfasst den Familienbedarf und dokumentiert die erteilte Beratung.
Bedarf erfassen
- Personalien, Beruf und Grund des Besuchs
- Laufende Behandlungen, Therapien und Medikamente
- Stationäre Behandlungen der letzten fünf Jahre
- Ambulante Behandlungen der letzten drei Jahre
- Zahn- oder Kieferfehlstellungen bei Kindern
- Grundversicherungsmodell, Franchise und Zusatzwünsche
BedarfsteilDer Bedarf wird für jedes Familienmitglied erfasst.
Gesundheitsfragen beeinflussen, ob eine Zusatzversicherung den Antrag annimmt.
Beratung dokumentieren
| Thema | Information |
|---|---|
| Versicherungsbeginn | Beginn und Dauer je Produkt |
| Gesundheitsdeklaration | Folgen falscher oder verschwiegener Angaben |
| Unterversicherung | Folgen zu tiefer Deckung |
| AVB und BB | Funktion und ausgehändigte Bedingungen |
| Karenzfristen | Zahn- und Mutterschaftszusatz |
BeratungsnachweisDer Ablauf verbindet Analyse und Dokumentation.
Unterschriften sichern den Nachweis
Die Kundschaft bestätigt Beratung sowie angenommene und abgelehnte Produkte. Kunde und Berater unterschreiben. Ohne vollständiges, unterschriebenes Protokoll fehlt im Streitfall der Beweis korrekter Information.
MerkeDas Beratungsprotokoll ist ein Beweis der Beratung, keine blosse Formalität.
Prüfungs-Check
- Bedarfsteil und Protokollteil unterscheiden.
- Gesundheitszeiträume kennen.
- Fünf Informationsthemen nennen.
- Beide Unterschriften einholen.