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Beratung in der Praxis · Familie Boss

krankenzusatz
Lernen

Analyse – die Ausgangslage

Nach dem gelungenen Einstieg beginnt die systematische Bedürfnis- und Bedarfsanalyse bei Familie Boss.

Wo die Beratung steht

Danijela ist langjährige Kundin, Dean wird neu beraten. Das Paar erwartet ein Kind und möchte die ganze Familie bei Krankheit und Unfall absichern. Der Hausbesuch und die Gesprächseröffnung sind erfolgt.

AusgangslageAusgangslageDie Familiensituation ist der Ausgangspunkt der Analyse.AusgangslageDanijelabestehende KundinDeanneuer KundeKindGeburt bevorstehendZielKrankheit und UnfallDie Familiensituation ist der Ausgangspunkt der Analyse.
Die Familiensituation ist der Ausgangspunkt der Analyse.

Drei nächste Aufgaben

  1. Den Bedarfsbogen als Gesprächsleitfaden einsetzen.
  2. Grund- und Zusatzversicherungen der Familie besprechen.
  3. Den Versicherungsschutz des Kindes klären.
AnalysewegAnalysewegDie Empfehlung folgt der Analyse, nicht umgekehrt.Analyseweg1Wünscheoffen erfragen2BestandDeckung prüfen3BedarfLücken erkennen4Lösungerst danachDie Empfehlung folgt der Analyse, nicht umgekehrt.
Die Empfehlung folgt der Analyse, nicht umgekehrt.

Analyse vor Empfehlung

Wünsche, bestehende Deckung und tatsächlicher Bedarf werden zuerst verstanden. Erst danach kann eine Lösung entstehen, die zur Familie passt und kein Standardangebot ist.

Für diese Phase wird bewusst genügend Zeit eingeplant. Wer zu früh Produkte präsentiert, übersieht wichtige Bedürfnisse.

MerkeEine passende Lösung beginnt immer mit einer sorgfältigen Bedürfnis- und Bedarfsanalyse.

Prüfungs-Check