Das Gespräch kommt zum Abschluss
Vor dem Ende prüft der Berater Information, Produktverständnis, Dokumente und nächste Schritte.
Abschlusscheck
- Kundeninformation abgegeben und Leistungsumfang erklärt.
- Sparmodelle, Franchise und Folgen beim Leistungsbezug besprochen.
- Versicherungsdauer, Karenz- und Kündigungsfristen erläutert.
- Wechselregeln und Folgen unwahrer Angaben erklärt.
- Versicherungsbedingungen abgegeben und weiteres Vorgehen geklärt.
AbschlusscheckVor der Unterschrift werden alle Prüffelder geschlossen.
Ergänzenden Bedarf dokumentieren
Der ambulante Pflegezusatz deckt Krankheit und Unfall auf Reisen, aber nicht Annullierung, Gepäckverlust, Pannenhilfe oder Rechtsschutz. Familie Boss möchte eine Reiseversicherung später prüfen. Dieser offene Entscheid kommt ins Beratungsprotokoll.
Rechnungen richtig einreichen
| Tiers garant | Tiers payant |
|---|---|
| Kundschaft prüft und bezahlt zuerst | Versicherer bezahlt direkt |
| Rückerstattung abzüglich Kostenanteil | Kundschaft erhält Leistungsabrechnung |
RechnungswegeDer Empfänger der Rechnung bestimmt den Ablauf.
Geprüft werden Personalien, Leistungserbringer, Behandlungsgrund, Datum, Tarifziffer und Anzahl Leistungen. Fehler werden sofort gemeldet.
Nach der Geburt
Die nächsten Schritte für die vorgeburtliche Deckung werden erklärt. Eine nötige Gesundheitsdeklaration oder ein zweiter Antrag wird nach der Geburt zeitnah erledigt.
MerkeEin Abschluss endet erst, wenn die Kundschaft weiss, was als Nächstes zu tun ist.
Prüfungs-Check
- Fünf Abschlussfelder prüfen.
- Offenen Reiseentscheid dokumentieren.
- Tiers garant und payant unterscheiden.
- Rechnungskontrolle und Folgeschritt erklären.